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小 發表於 2019-2-28 20:54 只看該作者
和信貸公布2019財年第三季度財務業績
北京2019年2月28日電 /美通社/ -- 和信貸公司（納斯達克股票代碼：HX）（「和信貸」或「本公司」），一家快速增長的中國網絡借貸信息中介平台，今天公布了截至2018年12月31日的2019財年第三季度未經審計的財務業績。
此業績公告中，每股美國存托股（ADS）代表1股普通股。公司財務年度為截至3月31日的12個月。
2019財年第三季度經營摘要
- 2019財年第三季度平台促成借款總額(1)達2,910萬美元（2億元人民幣），較上一財年同期下降92.2%。
- 2019財年第三季度的服務費（扣除增值稅）(2)為264萬美元，較上一財年同期下降94.1%。
- 2019財年第三季度信用借款的服務費率（扣除增值稅）(3)為9.1%，較上一財年同期的12.1%有所下降。
- 2019財年第三季度借款人人數(4)為1,771人，較上一財年同期下降94.5%。
- 2019財年第三季度出借人人數(5)為20,325人，較上一財年同期下降64.9%。
(1) 促成借款金額是指一定時期內公司在平台上促成的借款本金總額。 |
(2) 「服務費」是指在扣除現金獎勵之前、扣除增值稅之後公司向借款人收取的促成借款服務費和借款管理服務費的總和，它與公司確認的收入不同。對單筆抵押借款交易而言，其服務費等於借款期限內確認的累計借款管理服務費收入。對傳統的個人信用借款交易而言，由於向借款人發放資金之前會收取促成借款服務費，其服務費等於促成借款服務收入；而對於我們在2018財年第三季度新推出的個人信用借款項目，其服務費等於借款期限內確認的累計促成借款服務收入。 |
(3) 「服務費率」是指服務費佔促成借款金額的百分比。我們認為，服務費率是更為準確的盈利性衡量指標之一。 |
(4) 是指一定時期內，在公司的網絡平台上成功完成借款的借款人。 |
(5) 是指一定時期內，在公司的網絡平台上購買債權包的出借人。 |
2019財年第三季度未經審計的財務摘要
- 2019財年第三季度淨收入為191萬美元，較上一財年同期下降95.6%。
- 2019財年第三季度營業費用總額為1,305萬美元，較上一財年同期增長11.7%。
- 2019財年第三季度淨虧損為959萬美元，上一財年同期淨利潤為2,691萬美元。
- 2019財年第三季度每股基本淨虧損為0.20美元，上一財年同期每股基本淨收益為0.58美元。
- 2019財年第三季度每股攤薄淨虧損為0.20美元，上一財年同期每股攤薄淨收益為0.52美元。
- 2019財年第三季度經調整的淨虧損（非美國通用會計準則處理）(6)為921萬美元，上一財年同期經調整的淨利潤為2,760萬美元。
- 2019財年第三季度經調整的息稅前利潤（非美國通用會計準則處理）(7)為-996萬美元，上一財年同期為3,246萬美元。
(6) 經調整的淨虧損（非美國通用會計準則處理）已去除股權激勵費用的影響。 |
(7) 經調整的息稅前利潤（非美國通用會計準則處理）是指不扣除利息收入、所得稅和股權獎勵費用的利潤。 |
截至2018年12月31日止九個月的營運數據
借款總額
截至2018年12月31日止九個月促成借款總額達5.037億美元（34億元人民幣），較上一財年同期的8.449億美元（57億元人民幣）下降40.6%。
借款人人數
截至2018年12月31日止九個月借款人人數為32,933人，較上一財年同期下降51.5%。
出借人人數
截至2018年12月31日止九個月出借人人數為102,809人，較上一財年同期增加1.9%。
和信貸平台自2014年3月推出至2018年12月31日期間累計促成借款本金約計31億美元（201億元人民幣）。
和信貸首席執行官周歆明表示，「本季度，我們的業務仍受到市場環境的影響，但整體情况已逐步改善，隨著監管愈發明朗以及市場的持續出清，我們看到市場環境已開始好轉。儘管我們的淨收入與去年同期相比仍有所下降，但隨著市場的重建，我們在本季度積極降低費用，淨虧損環比得以改善，虧損規模明顯降低。根據數據顯示，截至2018年12月31日，全行業的借款餘額同比下降36%。而我們的借款餘額實現了同比21%的增長。我相信，這證明了我們在過去兩個季度為應對市場波動而實施的戰略有效地提振了用戶對我們平台的信心，我們的服務能力得到了用戶的肯定。」
「除了繼續夯實主營業務之外，近期我們的戰略重點還包括開展小額貸款業務、拓展多元化資金來源，以及進入借款相關的諮詢服務領域。我們相信這些新業務與我們現有的P2P核心業務形成强有力互補，並將成為我們未來業務增長的新動力。我們最近與多家知名機構簽訂了一系列合作協議。依托於我們强大的風控能力以及獲客能力，這些合作會為我們創造新的收入，並拓展我們平台的機構資金來源。我們對公司未來的業務前景充滿信心，並且相信憑藉我們强大的資源、管理團隊的豐富經驗以及靈活清晰的戰略，和信貸一定能够在當前的行業整合中受益。」
2019財年第三季度財務業績
淨收入
2019財年第三季度淨收入為191萬美元，較上一財年同期的4,331萬美元降低95.6%。收入降低主要由於和信貸平台促成的信用借款金額大幅下降，從上一財年同期的3.887億美元（26億元人民幣）下降至2019財年第三季度的2,910萬美元（2億元人民幣），主要原因在於本季度信用借款的借款人人數從上一財年同期的32,417人下降至1,771人，因為公司在本季度實施了更為嚴格的信用評分標準導致一定數量借款人的降級。
營業費用
2019財年第三季度營業費用總額為1,305萬美元，較上一財年同期的1,169萬美元增長11.7%。營業費用的大幅增加主要因為銷售及市場推廣費用和管理費用增加所致。
2019財年第三季度銷售及市場推廣費用為718萬美元，較上一財年同期的548萬美元增長30.8%，主要因為為獲得更多客戶而支出的廣告費用的增加。
2019財年第三季度服務及開發費用為225萬美元，較上一財年同期的321萬美元下降29.9%，主要由於員工開支的下降。
2019財年第三季度管理費用為325萬美元，較上一財年同期的227萬美元增長42.8%，主要由於小額貸款業務的貸款撥備所致。
2019財年第三季度股權激勵費用為38萬美元，上一財年同期為72萬美元。2017年11月3日公司完成首次公開募股後按照2016年股權激勵計劃進行了相關獎勵，2019財年第三季度由於期權攤銷的數量較少導致了股權激勵費用的下降。
淨虧損和每股淨虧損
由於上述原因，2019財年第三季度淨虧損為959萬美元，上一財年同期為淨利潤2,691萬美元。
歸屬和信貸股東的淨虧損（利潤）和每股淨收益
2019財年第三季度歸屬和信貸股東的淨虧損為959萬美元，上一財年同期為淨利潤2,687萬美元。每股基本淨虧損為0.20美元，上一財年同期為每股基本淨收益0.58美元。每股攤薄淨虧損為0.20美元，上一財年同期為每股攤薄淨收益0.52美元。
經調整的歸屬和信貸股東的淨虧損（收益）和經調整的每股淨收益
2019財年第三季度，除去股權激勵費用經調整的淨虧損為921萬美元，上一財年同期除去股權激勵費用經調整的淨利潤為2,760萬美元。經調整的每股基本淨虧損均為0.19美元，上一財年同期的經調整的每股基本淨收益為0.60美元。經調整的每股攤薄淨虧損為0.19美元，上一財年同期的經調整的每股攤薄淨收益為0.54美元。
截至2018年12月31日止九個月財務業績
淨收入
截至2018年12月31日止九個月淨收入為5,718萬美元，較上一財年同期的7,964萬美元下降28.2%。收入下降主要由於和信貸平台促成的信用借款金額的下降，從上一財年同期的8.355億美元（56億元人民幣）下降至本期的5.037億美元（34億元人民幣），這主要是由於本季度公司實施了更為嚴格的信用評分標準導致一定數量借款人的降級，信用借款的借款人數量從截至2017年12月31日止九個月的67,815减少至2018年同期的32,933。
營業費用
截至2018年12月31日止九個月營業費用總額為4,968萬美元，較上一財年同期的2,303萬美元增長115.8%。營業費用的增加主要因為銷售及市場推廣費用、管理費用和股權激勵費用增加所致。
截至2018年12月31日止九個月銷售及市場推廣費用為3,059萬美元，較上一財年同期的1,174萬美元增長160.5%，主要因為為獲得更多客戶而支出的廣告費用的增加。
截至2018年12月31日止九個月服務及開發費用為579萬美元，較上一財年同期的644萬美元下降10.1%，主要由於員工開支的下降。
截至2018年12月31日止九個月管理費用為780萬美元，較上一財年同期的412萬美元增長89.3%，主要由於專業服務費用的增加以及小額貸款業務的貸款撥備所致。
截至2018年12月31日止九個月股權激勵費用為551萬美元，較上一財年同期72萬美元有所增加。
淨利潤
截至2018年12月31日止九個月淨利潤為269萬美元，較上一財年同期的淨利潤4,847萬美元下降94.5%。
歸屬和信貸股東的淨利潤和每股淨收益
截至2018年12月31日止九個月歸屬和信貸股東的淨利潤為269萬美元，較上一財年同期的淨利潤4,844萬美元下降94.5%。每股基本淨收益從上一財年同期的1.10美元下降至0.06美元，每股攤薄淨收益從上一財年同期的1.06美元下降至0.05美元。
經調整的歸屬和信貸股東的淨利潤和每股淨收益
截至2018年12月31日止的九個月，除去股權激勵費用後，經調整的歸屬和信貸股東的淨利潤為819萬美元，較上一財年同期的4,916萬美元下降83.3%；經調整的每股基本淨收益從上一財年同期的1.12美元下降至0.17美元，經調整的每股攤薄淨收益從上一財年同期的1.07美元下降0.15美元。
現金和現金流
截至2018年12月31日，公司現金及現金等價物為4,743萬美元。截至2018年12月31日九個月經營活動産生的現金淨流出為50萬美元，上一財年同期九個月經營活動産生的現金淨流入為6,500萬美元。截至2018年12月31日九個月投資活動産生的現金淨流出為6,040萬美元，上一財年同期為30萬美元。截至2018年12月31日九個月籌資活動産生的現金淨流出為1,890萬美元，上一財年同期九個月籌資活動産生的現金淨流入為5,250萬美元。
業務展望
根據截至本新聞稿發布之日可獲得的信息，和信貸提供以下預期，這反映公司目前及初步的觀點，但可能會根據實際情况進行調整（見下述安全港聲明）：
截至2019年3月31日的3個月
- 促成借款總額預計將在6,000萬美元至6,400萬美元之間。
- 淨收入將在900萬美元至1,000萬美元之間。
截至2019年3月31日的財政年度
- 促成借款總額預計將在5.64億美元至5.68億美元之間。
- 淨收入將在6,600萬美元至6,700萬美元之間。
非美國通用會計準則財務處理
我們使用非美國通用會計準則下的經調整的淨（虧損）利潤、經調整的每股淨收益和經調整的息稅前利潤來評估我們的經營業績以及用於財務和經營决策目的。經調整的淨（虧損）利潤是指去除股權激勵費用影響的淨利潤。經調整的息稅前利潤是指不扣除利息、所得稅和股權獎勵費用的利潤。我們相信非美國通用會計準則的處理，剔除了非現金支出的股權激勵費用的影響，有助於識別業務的主要趨勢。我們相信經調整的淨（虧損）利潤、經調整的每股淨收益和經調整的息稅前利潤為我們的經營業績提供了有用的信息，增强了對公司過往業績和未來前景的總體把握，幷使公司管理層在其財務和經營决策中使用的關鍵指標更具可見度。
非美國通用會計準則的處理在美國通用會計準則下沒有被定義，也沒有按照美國通用會計準則來展示。這個非美國通用會計準則下的財務指標作為分析工具在評估我們的經營業績、現金流或流動性時有其局限性，投資者不應孤立地看待該指標，或將其作為替代指標以評估淨利潤（或虧損）、經營活動産生的現金流或根據美國通用會計準則編制的其它合幷經營報表和現金流的數據。
我們通過提供美國通用會計準則與非美國通用會計準則下相對應項目的調節表來减輕上述局限性，在評估我們的業績時應考慮所有這些因素。
有關此非美國通用會計準則財務指標的更多信息，請參閱本新聞稿末尾標題為「美國通用會計準則與非美國通用會計準則調節表」。
匯率相關信息
我們的業務在中國開展，財務記錄以人民幣計，人民幣是我們的功能貨幣。但是，我們使用美元作為財務報告的貨幣單位，因此，我們向股東提供的定期報告將包括使用當時匯率換算成美元的當期金額，以便於閱讀。財務信息首先基於人民幣編制，然後以美聯儲委員會發佈的H.10統計數據中的期末匯率將資産和負債換算成美元，以平均匯率換算收入和費用。資本項目在發生資本交易時按歷史匯率換算。外幣換算調整的影響已計入股東權益中的累計其他全面收益（虧損）的組成部分。我們未表示任何人民幣或美元金額可能已經或可能按上述匯率轉換成美元或人民幣。中國政府通過直接管理人民幣兌換外匯以及通過限制外貿來控制外匯儲備。
業務進展
2018年12月，我們宣佈一項股票回購計劃，將在未來12個月內回購累計不超過 2,500萬美元的代表公司普通股的美國存托股。 我們相信，此次股票回購計劃表明了我們對於中國P2P借貸行業長期發展的信心和樂觀。
2019年1月，我們達成一項戰略投資，以約合2900萬美元（2億元人民幣）收購鳳凰金融旗下全資子公司Phoenix Intelligent Credit Group Ltd 5.88%的股權。其境內運營品牌鳳凰智信是中國排名靠前的網絡借貸信息中介平台。預計未來三年雙方將圍繞消費信貸領域展開百億元人民幣規模的業務合作。
2019年1月，作為豐富資金來源戰略的一部分，我們與中國領先的信托公司渤海國際信托有限公司（「渤海國際信托」）建立合作關係。渤海國際信托將設立專項信托，提供首期總計不超過3個億的資金匹配予我們提供的借款人。該合作首期計劃為五年。我們將利用自身先進的風險管理和信用評估系統全面審核借款人後，把借款人推薦給渤海國際信托，渤海國際信托在進行二次信用評估後發放借款。
2019年1月，我們已將系統接入百行征信並開始與百行征信共享信用數據。我們將定期向百行征信提交信用數據，同時利用百行征信共享的個人信用數據信息更準確地評估借款人信用及風險、提高風險管理能力，並在未來有望降低風控成本。
電話會議
公司將於美國東部時間2019年2月28日星期四上午8時（北京/香港時間當天晚間9時）舉行電話會議，討論公司業績。
實時電話會議撥入號碼如下：
國際 |
+65 6713-5090 |
美國免費電話 |
+1 866-519-4004 |
中國大陸 |
4006-208038 |
香港免費電話 |
8009-06601 |
接入密碼： |
HX |
電話會議的回放可在會議結束後2小時至北京/香港時間2019年3月8日晚間8:59之間進行收聽。
收聽電話會議回放的撥入號碼如下：
國際 |
+61 2-8199-0299 |
美國免費電話 |
+1 855-452-5696 |
接入密碼： |
9972559 |
此外，登錄和信貸投資者關係網站http://ir.hexindai.com/可收聽電話會議網絡實况直播和錄音存檔。
關於和信貸
和信貸（納斯達克股票代碼：HX）（「和信貸」或「公司」）總部位於中國北京，是一家快速發展的消費借款平台，為滿足中國新興中産階級日益增長的消費需求提供借款服務。和信貸通過其網絡平台為借款人提供便捷的融資，推出了豐富的根據客戶細分數據設計、滿足中國新興中産階級需求的産品，並將其與尋求適當風險水平與風險調整回報的各類債權産品的出借人進行匹配。 和信貸的線上平台以及龐大的線下網絡、强大的線上線下獲客能力、先進的風險管理系統，以及為出借保駕護航托管銀行和保險公司戰略合作，都促進了和信貸客戶滿意度、信賴度的不斷提升，助力公司在中國實現快速發展。
安全港聲明
本公告包含經過修訂的1934年證券交易法案第21E節所界定的前瞻性聲明。這些前瞻性聲明根據1995年美國私人證券訴訟改革法案的「安全港」條款制定，可以通過術語諸如「將」、 「期望」、 「預計」、 「未來」、 「打算」、「計劃」、 「相信」、 「估計」、 「潜在」、 「繼續」、 「正在進行」、 「目標」、 「指導性預期」及類似的陳述加以識別。公司還可以在其向美國證券交易委員會（「SEC」）提交的定期報告、向股東提交的年報、新聞稿和其他書面材料以及公司管理層、董事或員工針對第三方的口頭聲明中納入書面或口頭的前瞻性聲明。任何非歷史事實的陳述，包括關於公司理念和期望的陳述，都是前瞻性陳述，涉及可能導致實際結果與前瞻性陳述中的結果大不相同的因素、風險和不確定性。這些因素和風險包括但不限於以下內容：公司的目標和戰略；未來業務發展；財務狀况及經營業績；中國信貸業的預期增長，尤其是中國網絡借貸平台的預期增長；市場對和信貸産品和服務的需求和接受程度；和信貸在市場上吸引和留住借款人和出借人的能力；公司與戰略合作夥伴的關係；行業競爭；以及與公司架構、業務和行業相關的政策和法規。有關這些及其他風險和不確定因素的更詳盡信息包含在公司向證券交易委員會提交的文件中。本公司介紹中提供的所有信息截至本公司介紹發佈之日均為最新信息，除適用法律規定的情况外，本公司不承擔更新此類信息的義務。
詳情請瀏覽：ir.hexindai.com
投資者關係請聯繫：
和信貸
投資者關係部
電話: +86-10-5380-6196
郵件: [email protected]
匯思訊
中國
Mr. Christian Arnell
電話: +86-10- 5900-1548
郵件: [email protected]
美國
Mr. Tip Fleming
電話: +1-917-412-3333
郵件: [email protected]
和信貸 |
簡明合幷資産負債表 |
（未經審計） |
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2018年12月31日 |
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2018年3月31日 |
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美元 |
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美元 |
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資産 |
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流動資産 |
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現金 |
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47,433,771 |
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|
132,622,467 |
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應收賬款、預付帳款及其他流動資産 |
|
|
3,834,212 |
|
|
1,248,562 |
|
|
一年以內應收貸款-流動，扣除撥備 |
|
|
43,613,597 |
|
|
28,696,234 |
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|
應收利息 |
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|
370,397 |
|
|
555,502 |
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|
流動資産總額 |
|
|
95,251,977 |
|
|
163,122,765 |
|
|
非流動資産 |
|
|
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|
應收貸款-非流動，扣除撥備 |
|
|
29,735,615 |
|
|
- |
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|
長期股權投資 |
|
|
1,600,000 |
|
|
- |
|
|
設備和軟件-淨額 |
|
|
1,292,176 |
|
|
767,087 |
|
|
遞延所得稅資産 |
|
|
2,378,218 |
|
|
- |
|
|
其他非流動資産 |
|
|
7,272,198 |
|
|
- |
|
|
資産總額 |
|
|
137,530,184 |
|
|
163,889,852 |
|
|
負債 |
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|
|
|
|
|
|
流動負債: |
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|
遞延收入 |
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|
128,273 |
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|
應計費用和其他流動負債 |
|
|
2,252,558 |
|
|
3,786,955 |
|
|
應交稅費 |
|
|
14,627,993 |
|
|
20,059,828 |
|
|
流動負債總額 |
|
|
17,008,824 |
|
|
23,846,783 |
|
|
負債總額 |
|
|
17,008,824 |
|
|
23,846,783 |
|
|
股東權益: |
|
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|
|
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普通股面值0.0001美元，批准發行5億股普通股，截至
2018年12月31日及2018年3月31日分別已發行
4,905.5412萬股和4,795.8550萬股 |
|
|
4,906 |
|
|
4,796 |
|
|
資本公積 |
|
|
64,581,229 |
|
|
58,417,971 |
|
|
留存收益 |
|
|
62,281,334 |
|
|
77,241,073 |
|
|
累計其他綜合（虧損）收益 |
|
|
(6,346,109) |
|
|
4,379,229 |
|
|
和信貸股東權益總額 |
|
|
120,521,360 |
|
|
140,043,069 |
|
|
負債及股東權益總額 |
|
|
137,530,184 |
|
|
163,889,852 |
|
|
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|
|
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和信貸 |
簡明合幷收益表及綜合收益表 |
(未經審計) |
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截至12月31日的3個月 |
|
截至12月31日的9個月 |
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|
2018 |
|
2017 |
|
2018 |
|
2017 |
|
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|
美元 |
|
美元 |
|
美元 |
|
美元 |
|
淨收入 |
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|
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|
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|
促成借款、出借人利息管理和其他服務費 |
|
2,011,031 |
|
43,651,672 |
|
57,852,730 |
|
80,156,605 |
|
稅金及附加 |
|
(99,806) |
|
(339,512) |
|
(668,846) |
|
(512,622) |
|
淨收入 |
|
1,911,225 |
|
43,312,160 |
|
57,183,884 |
|
79,643,983 |
|
營業費用 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
銷售及市場推廣費用 |
|
7,175,816 |
|
5,484,582 |
|
30,590,483 |
|
11,744,696 |
|
服務及開發費用 |
|
2,246,516 |
|
3,205,208 |
|
5,788,317 |
|
6,441,310 |
|
管理費用 |
|
3,247,121 |
|
2,274,261 |
|
7,797,437 |
|
4,118,811 |
|
股權激勵費用 |
|
383,556 |
|
723,831 |
|
5,508,249 |
|
723,831 |
|
營業費用總額 |
|
13,053,009 |
|
11,687,882 |
|
49,684,486 |
|
23,028,648 |
|
營業利潤（虧損） |
|
(11,141,784) |
|
31,624,278 |
|
7,499,398 |
|
56,615,335 |
|
其他收入（費用） |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
其他收入 |
|
1,177,173 |
|
254,672 |
|
2,270,337 |
|
513,795 |
|
其他費用 |
|
(3,484) |
|
(14,691) |
|
(26,342) |
|
(20,325) |
|
其他收入，淨值 |
|
1,173,689 |
|
239,981 |
|
2,243,995 |
|
493,470 |
|
稅前利潤（虧損） |
|
(9,968,095) |
|
31,864,259 |
|
9,743,393 |
|
57,108,805 |
|
所得稅費用（可退稅款） |
|
(375,306) |
|
4,958,434 |
|
7,058,142 |
|
8,643,375 |
|
淨利潤（虧損） |
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